- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
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延滞料とは何ですか？
延滞料は、貸金業者や金融機関が設定する貸し倒れリスクをカバーするための費用です。
借り手が借入金を返済期限までに返済しない場合、延滞料が発生します。
延滞料は通常、未払い金利として請求され、遅延を補うために追加される利息です。
延滞料の主な特徴
- 金利：延滞料には、通常の金利と同様に利率が設定されています。
利率は遅延期間や借入金の額に基づいて決定されます。 - 請求方法：延滞料は、通知書や請求書の形で借り手に通知されます。
請求書には、延滞料の詳細、支払い期限、および返済方法が記載されています。 - 追加負担：延滞料は、元本利息や手数料などの返済額に追加されるため、返済額が増加します。
- 法的措置：延滞料を支払わない場合、貸金業者は法的措置を取ることができます。
これには、債権回収代理店や裁判所での訴訟などが含まれます。
延滞料の根拠
延滞料の根拠は、借金をする際の契約や貸金業法によって定められています。
貸金業者は、借り手との契約に基づいて延滞料を発生させる権利を持っています。
また、貸金業法には遅延金に関する規定があり、貸金業者はこれに従って延滞料を請求することができます。
延滞料はどのように計算されますか？
延滞料はどのように計算されますか？
1. 延滞料の計算方法
延滞料は、支払い期日を過ぎて債務者が支払いを遅延した場合に発生する料金です。
一般的には、以下のような方法で計算されます。
- 日割り計算：延滞料は日割りで計算されることが一般的です。
遅延日数を計算し、日割りの料金を乗じることで延滞料金が算出されます。
具体的な日割り計算式は、契約や機関によって異なる場合があります。 - 金利計算：一部の場合では、延滞料に金利が付加されることがあります。
延滞料の金利は、契約や機関によって異なる場合があります。 - 法定利率：一部の場合では、延滞料には法定利率が適用されます。
法定利率は各国や地域ごとに定められており、遅延の原因や金額によって変動する場合があります。
2. 延滞料の根拠
延滞料は、契約や法律に基づいて設定されます。
具体的な根拠は以下のようになります。
- 契約：延滞料の計算方法や金利、法定利率などは、契約書や支払い条件に明記されている場合があります。
契約に基づいて延滞料が計算されるため、契約内容を確認する必要があります。 - 法律：一部の場合では、契約だけでなく法律に基づいて延滞料が設定されます。
例えば、消費者保護法や金融取引法などには延滞料の基準や制限が明記されています。
延滞料の計算方法や根拠は、国や地域によって異なることがあります。
具体的な延滞料の計算については、契約や法律の内容を確認するか、関係機関に問い合わせることをおすすめします。
延滞料の支払いを遅らせた場合、どのような影響がありますか？
延滞料の支払いを遅らせた場合、どのような影響がありますか？
延滞料の支払いを遅らせると、以下のような影響が起こる可能性があります。
1. 信用度の低下
支払いを延滞させると、企業の信用度が低下する可能性があります。
取引先や金融機関は、支払いの遅延を信用リスクとして捉えることがあり、今後の取引や融資に影響を与えることがあります。
2. 遅延損害金や遅延利息の発生
延滞料の支払いを遅らせると、遅延損害金や遅延利息が発生する可能性があります。
これは、契約や取引条件によって設定された金額であり、延滞料の一部として支払われることがあります。
また、法律に基づき、延滞期間や延滞金利が定められている場合もあります。
3. 取引関係の悪化
支払いの遅延は取引関係の悪化につながる可能性があります。
取引先やサプライヤーは、支払いの遅延によって信頼関係が揺らぐことがあり、今後の取引に影響を与えることがあります。
信頼関係の悪化は、企業の業績や競争力にも悪影響を及ぼす可能性があります。
4. 法的措置のリスク
遅延損害金や遅延利息を含む延滞料を支払わない場合、法的措置を取られるリスクがあります。
取引条件や契約で支払い期限が明確に定められている場合、債権者は支払い督促や訴訟を起こすことがあります。
法的措置は、企業の財務状況や信用にさらなる打撃を与える可能性があります。
5. 財務状況への影響
延滞料の支払いを遅らせると、企業の財務状況に悪影響を与える可能性があります。
遅延損害金や遅延利息は追加の費用となり、企業の支出を増やすことになります。
これにより、現金フローの悪化や資金調達の困難さが生じる可能性があります。
以上の影響から、延滞料の支払いを遅らせることは企業にとってリスクが伴う行為と言えます。
迅速な支払いは信用維持や取引関係の健全性を保つために重要です。
延滞料の金額はいくらですか？
延滞料に関する質問について
1. 延滞料の金額はいくらですか？
延滞料の金額は、企業や個別の契約条件などによって異なります。
一般的には、支払い期限を過ぎた場合に延滞料が発生し、一定の金額が追加請求されることがあります。
延滞料の具体的な金額については、契約書や販売条件などで定められている場合があります。
例えば、契約書に「支払期限を過ぎた場合、延滞料として月利1％を課す」と記載されている場合、延滞料は未払い金額に月利率1％を乗じた金額となります。
ただし、具体的な金額や計算方法は契約内容によって異なるため、契約書や販売条件を確認することが重要です。
延滞料の金額はいくらですか？ – 実際の設定例
以下に、実際の契約や販売条件における延滞料の金額設定例を示します。
ただし、これらは一般的な事例であり、契約ごとに異なる可能性があります。
- 支払期限を過ぎた場合、延滞料として未払い金額の1％を課す。
- 支払期限を過ぎた場合、延滞料として未払い金額の月利1％（年利12％）を課す。
- 支払期限を過ぎた場合、延滞料として未払い金額の年利15％を課す。
これらの設定例はあくまで参考ですので、具体的な延滞料の金額を知りたい場合は、契約書や販売条件を確認するか、金融機関や企業に直接問い合わせることをおすすめします。
延滞料を回避する方法はありますか？
延滞料を回避する方法はありますか？
延滞料を回避する方法
1. 支払い期限を把握し、計画的に支払いを行う
延滞料を回避するためには、まず支払い期限を把握し、計画的に支払いを行うことが重要です。
支払い期限を過ぎてしまうと、延滞料が発生する可能性があります。
支払い予定日の一週間前には、支払い予定額を確保し、支払いをするようにしましょう。
2. 借り入れの必要性を見直す
延滞料を回避するためには、借り入れの必要性を見直すことも重要です。
無駄な資金を借り入れることで、返済負担が増え、延滞のリスクも高まります。
借り入れの際は、必要な資金のみを借りるようにし、無駄な借り入れを避けましょう。
3. 早期の連絡と交渉
支払い期限を過ぎてしまった場合は、早期に債権者との連絡を取り、状況を説明し、返済方法や条件の再交渉を行うことが重要です。
債権者とのコミュニケーションを途絶えさせずに、信頼関係を築くことで、延滞料の免除や利子のカットなどの条件が交渉できる可能性があります。
4. 自動引き落としを活用する
支払い期限を過ぎないようにするためには、自動引き落としを活用する方法もあります。
自動引き落としを設定することで、支払い期限を忘れることなく、定期的に支払いが行われます。
ただし、口座に十分な残高があることを確認し、引き落とし日に備えましょう。
5. 資金繰りの適切な管理
延滞料を回避するためには、事業の資金繰りを適切に管理することも重要です。
定期的な収支の確認や予算の作成、滞りなく支払いを行うための資金の確保などを行いましょう。
また、将来の予測を立てることで、資金不足のリスクを事前に把握し、迅速に対策を講じることができます。
6. ファクタリングの利用
ファクタリングは、売掛金を買い取ってもらい、即時に資金を得ることができる方法です。
債権を金融機関などに譲渡し、債権の回収や請求処理を委託することで、資金を調達できます。
ファクタリングを利用することで、売掛金の回収リスクを回避し、延滞料の発生を防ぐことができます。
- ファクタリングは、資金調達の手段としては比較的迅速に利用できます。
- ファクタリングには信用リスクを回避する効果があります。
まとめ
延滞料を回避するには、支払い期限を把握し、計画的に支払いを行うこと、借り入れの必要性を見直すこと、早期の連絡と交渉を行うことなどが重要です。
また、自動引き落としや資金繰りの適切な管理の他、ファクタリングの利用も検討すると良いでしょう。
これらの方法を実践することで、延滞料を回避し、事業の健全な運営を維持することができるでしょう。
まとめ
延滞料は、借り手が借入金を返済期限までに返済しなかった場合に発生する費用です。延滞料は通常、未払い金利として請求され、遅延を補うために追加される利息です。延滞料は金利や請求方法、追加負担、法的措置などの特徴があります。延滞料の計算方法は、遅延日数を計算し、日割りの料金を乗じる方法や金利が付加される方法などが一般的です。一部の場合では、延滞料には法定利率が適用されることもあります。
