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ファクタリング ファクタープラン

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ
10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

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第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

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第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

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第9位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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信用情報への影響とは何ですか?

信用情報への影響とは、個人や企業の信用に関わる情報が信用情報機関に登録されることで、その信用情報が将来の金融取引やビジネス活動に影響を及ぼすことを指します。
信用情報は、クレジットカードやローンの申請時に評価され、審査結果や与信限度額を決定する上で重要な要素となります。

信用情報への影響の主な要素

信用情報への影響を受ける主な要素には以下があります:

  1. 支払い履歴: 支払い遅延や未払いなどの履歴は、信用情報への影響が大きい要素となります。
    定期的かつ適切に借金を返済することは信用評価に良い影響を与えます。
  2. 借入額: 借入額が多いほど信用情報への影響が大きくなります。
    過剰な借入や過度の負債は、信用リスクの増加と見なされます。
  3. 信用残高比率: 信用カードの利用限度額に対する使用額の比率も重要な要素となります。
    高い信用残高比率は、信用情報への悪い影響を与えます。
  4. 信用履歴の種類: クレジットカードやローンなど、異なる種類の信用履歴がある方が好ましいとされます。
    多様な信用履歴を持つことは信用情報への影響を改善する要素となります。

信用情報への影響の根拠

信用情報への影響は、信用情報機関が個人や企業の信用情報を収集・評価し、信用スコアを算出することによって根拠付けされます。
信用スコアは、クレジットヒストリー、借入残高、支払い遅延の履歴などの要素を考慮して算出されます。
これらの根拠に基づいて、金融機関や信用機関は個別の信用評価を行い、貸し倒れリスクや返済能力を評価します。

信用情報が影響を受ける要素は何ですか?
信用情報への影響要素について説明いたします。

信用情報への影響要素

1. 支払い遅延

支払い遅延は、信用情報への影響が大きい要素の一つです。
クレジットカードやローンの返済期限を守らずに遅延すると、信用情報にマイナスの記録が残ります。
遅延期間や回数が多いほど、信用情報への影響は大きくなります。

2. 債務整理

債務整理は、借金問題を解決する手続きの一つですが、信用情報への影響が避けられません。
債務整理を行うと、信用情報にその事実が記録され、信用力が低下します。
特に自己破産は、信用情報に10年間残ります。

3. 未納債務

未納債務は、貸金業者やクレジットカード会社などへの未払い金です。
未納債務があると、信用情報に悪い影響を与えます。
未納債務が多額であったり、複数の債務がある場合は、信用情報への影響はより深刻になります。

4. 信用履歴の短さ

信用情報への影響要素の一つとして、信用履歴の短さも挙げられます。
信用情報には過去の借入や返済の記録が残るため、信用履歴が長ければ長いほど、信用力が高まります。
逆に、初めての借入やクレジットの使用だと、信用情報への影響は限定的です。

5. 低所得

低所得は、信用情報への影響要素の一つです。
収入が少ない場合、返済能力が低下する可能性があります。
そのため、信用情報に低所得の記録があると、信用力が低下することがあります。
ただし、収入だけでなく個人の資産や将来の収入見込みも評価要素となります。

  • 支払い遅延
  • 債務整理
  • 未納債務
  • 信用履歴の短さ
  • 低所得

これらの要素は信用情報への影響を決定するための重要な要素となります。
誠実な借入や返済履歴を持ち、信用情報を健全に保つことが重要です。

信用情報への影響がどのような結果をもたらすことがありますか?

信用情報への影響がもたらす結果について

1. 資金調達への影響

  • 信用情報に問題や欠点がある場合、金融機関は貸し倒れのリスクを考慮して資金調達を行うことがあります。
  • 信用情報が悪化している場合、金利が高くなったり、融資条件や審査の厳しさが増えたりすることがあります。
  • また、信用情報が良好であれば、より低い金利や良い審査条件を得ることができる可能性があります。

2. 個人信用の影響

  • 信用情報が悪いと、個人の信用力が低下し、クレジットカードの発行やローンの申請などが制限されることがあります。
  • 低い信用評価は、住宅ローンの審査結果にも影響を及ぼす可能性があります。
  • 信用情報が悪いと、電話やインターネットなどの契約において、デポジットの支払いが求められることもあります。

3. 企業信用の影響

  • 信用情報が低いと、企業の貸借対照表や財務諸表が悪影響を受ける可能性があります。
  • 信用情報が悪い場合、取引先との信頼関係が損なわれ、取引条件が悪化したり、新たな取引先を見つけることが難しくなる場合があります。
  • 信用情報が厳しくチェックされる業界では、信用情報が悪いと事業活動に制約が生じる可能性があります。

根拠:信用情報は、個人や企業の過去の金融取引や支払い履歴、融資履歴などを記録したデータであり、信用力や返済能力を評価する際の重要な要素です。
金融機関や取引先は、信用情報を参考にし、融資や取引の条件を決定します。
したがって、信用情報の状況は個人や企業の金融活動やビジネスに直接影響を与えることがあります。

信用情報に影響を与える出来事は何がありますか?
信用情報に影響を与える出来事は以下の通りです。

遅延・滞納した支払い

債務者がクレジットカードやローンの支払いを遅延したり、滞納した場合、信用情報に影響を与えます。
遅延や滞納は負のイメージとして捉えられ、信用度が低下します。
具体的な遅延・滞納の情報は信用情報機関によって記録され、他の金融機関が信用情報を参照する際に判断材料とされます。

個人再生や自己破産

個人再生や自己破産を行った場合も、信用情報に影響を与えます。
個人再生や自己破産は、債務者が返済義務を免れるための手続きであり、信用度の低下につながります。
この情報は信用情報機関によって長期間にわたって保存され、他の金融機関が債務者の信用度を判断する際に大きな影響を与えます。

差し押さえや競売

債務者が財産を差し押さえられたり、競売にかけられたりすることも信用情報に影響を与えます。
これらの出来事は債務者の財政状況が悪化していることを示しており、信用度が低下する要因となります。
信用情報にはこのような情報が記録され、他の金融機関が債務者の信用度を判断する際に考慮されます。

取り立てや過剰な催促

取り立てや過剰な催促を受けたことも信用情報に影響を与える可能性があります。
債務者が催促を受けるということは、返済が滞っていることや財政状況が悪化していることを示しています。
これにより信用情報に負のイメージが付与され、他の金融機関が債務者の信用度を判断する際に影響を与えます。

以上のような出来事は、信用情報に影響を与える要因となります。
これらの情報が信用情報機関に記録され、他の金融機関が個人や企業の信用度を判断する際に参考とされます。

信用情報への影響を最小化する方法はありますか?
信用情報への影響を最小化する方法については、以下のような方法があります。

1. 正確な情報の提供

信用情報機関に提供する情報は正確であることが重要です。
誤った情報や不正確な情報が報告されると、信用情報は悪化し、信頼性が失われる可能性があります。
したがって、正確な情報の提供を心がけることが大切です。

2. 支払い履歴の維持

信用情報は、個人や企業の支払い履歴に基づいて評価されます。
支払い遅延や債務不履行は信用情報への悪影響を与えます。
支払い履歴を良好な状態で維持することが、信用情報の改善につながります。

3. 借り入れ額の適切な管理

借り入れ額の適切な管理も信用情報の影響を最小化するために重要です。
過度の借り入れや複数の借り入れを抱えることは、信用情報への悪影響をもたらす可能性があります。
借り入れ額を適切に管理し、必要な範囲内に収めることが求められます。

4. 古い借金の返済

過去の借金を返済することも信用情報に影響を与えます。
古い借金を残したままにすると、信用情報の評価が低下する可能性があります。
古い借金を返済し、清算することで信用情報の改善が期待できます。

5. クレジット利用率の管理

クレジットカードやローンなどの借入れを活用する際には、クレジット利用率を適切に管理することも重要です。
クレジット利用率とは、借り入れ額と利用可能額の比率のことを指します。
クレジットカードの利用限度額を超えた利用や、高い借入れ額の利用は信用情報に悪影響を与える可能性があります。
クレジット利用率を低めに保つことが信用情報改善の一環となります。

6. 信用情報の監視と修正

信用情報は定期的にチェックすることが重要です。
誤った情報や不正確な情報が信用情報に表示されている場合は、速やかに修正する必要があります。
信用情報の監視は、自身の信用情報に対する理解を深め、必要な修正を行うために不可欠です。

以上が、信用情報への影響を最小化する方法です。
これらの方法を実践することで、信用情報の評価を良好な状態に保つことができます。

まとめ

信用情報への影響要素は、支払い遅延や債務整理、借入額、信用残高比率などがあります。支払い遅延や債務整理は信用情報への影響が大きく、借入額が多い場合や高い信用残高比率も影響を及ぼします。信用情報への影響は、信用情報機関が個人や企業の信用情報を収集・評価し、信用スコアを算出することによって根拠付けされます。